Lutte contre la fraude

⚠️ Attention aux fraudes

Nous constatons ces dernières semaines une recrudescence des tentatives de fraudes.via différents canaux : faux mail, SMS, appel, réseaux sociaux. Les fraudeurs exploitent tous les canaux de communication pour tenter de vous tromper et de subtiliser vos données ou votre argent.

Les principaux types de fraude

📞 Fraude au faux conseiller bancaire

Des escrocs se font passer pour votre conseiller afin de vous inciter à communiquer des informations sensibles ou à valider des opérations frauduleuses.

💸 Fraude au crédit sans conditions

Des offres de crédit très attractives, sans justificatifs ni vérification, sont utilisées pour vous soutirer des informations personnelles ou de l’argent.

🧾 Fraude au chèque

Elle repose sur l’utilisation frauduleuse de chèques : falsification, vol ou émission de chèques sans provision.

🏢 Fraudes ciblant les entreprises

Avec l’évolution des technologies et de l’intelligence artificielle, certaines escroqueries deviennent plus sophistiquées :

Faux clients
Faux fournisseurs
Fraude au président
Usurpation d’identité professionnelle

🔎 Fraude au faux RIB

La sécurité de vos opérations est essentielle. Une fraude en forte hausse concerne les faux relevés d’identité bancaire (RIB).

▶️ Le mode opératoire

Le scénario est généralement le suivant :

La messagerie d’un fournisseur est piratée.
Une facture authentique vous est envoyée, mais avec des coordonnées bancaires frauduleuses.
Vous effectuez le virement en toute confiance… vers le compte de l’escroc.

⚠️ Une fois le virement effectué, il est extrêmement difficile, voire impossible, de récupérer les fonds.

🚨 Les signaux d’alerte

Soyez particulièrement attentif aux éléments suivants :

Une modification, même minime, de l’adresse e-mail du fournisseur
Des coordonnées bancaires différentes ou incohérentes sur un même document
Une facture inhabituelle (absence de signature, erreurs, présentation inhabituelle)

✅ Les bons réflexes

Pour vous protéger efficacement :

Vérifiez systématiquement le RIB d’un nouveau fournisseur en le contactant via ses coordonnées officielles (et non celles figurant dans l’e-mail).
En cas de doute, suspendez toute opération et effectuez un contre-appel auprès du fournisseur.
Ne vous fiez pas au nom du bénéficiaire inscrit sur l’IBAN : bon nombre de banques ne font aucun contrôle de correspondance entre la référence de l’IBAN et le nom indiqué.
Lors de tout changement de RIB, contactez directement votre fournisseur, via ses coordonnées officielles pour confirmer la demande.

🎥 Nous vous invitons à consacrer quelques minutes à une vidéo explicative disponible sur youtube :

👉Consultez la fiche pratique Fraude au RIB

Les bons réflexes à adopter

✅ Ne communiquez jamais vos données bancaires :

Identifiants et mots de passe
Codes reçus par SMS
Numéro de carte bancaire et code secret
Numéro de compte

✅ Ne validez jamais un paiement que vous n’avez pas initié.

✅ Consultez régulièrement vos comptes afin de détecter toute opération suspecte.

✅ Restez vigilant face à toute demande inhabituelle, même si elle semble provenir d’un organisme de confiance.

Campagnes de prévention

L’IEOM et l’IEDOM mènent des actions de sensibilisation sur les principales fraudes :

Faux conseiller bancaire
Crédit frauduleux
Fraude au chèque

Le site Les clés de la banque propose un module interactif pour aider les entrepreneurs à mieux comprendre ces risques et à adopter les bons réflexes.

👉 Testez vos connaissances

Source : Les clés de la banque